Нелегальные кредиторы

В регионах Сибири они выдают займы под видом финансовой аренды имущества.

По итогам I квартала 2019 года, эксперты Сибирского ГУ Банка России выявили на финансовом рынке регионов Сибирского федерального округа, а также в Республике Бурятия и Забайкальском крае 33 нелегальных кредитора. Организации нарушили действующее законодательство, в том числе незаконно выдавали потребительские займы населению.

В Туве нелегальных кредиторов пока не выявили. Но в 2018 году три организации практиковали незаконную деятельность на финансовом рынке. Один из нелегалов использовал в своем наименовании словосочетание «микрокредитная компания», но не состоял в государственном реестре микрофинансовых организаций и тем самым вводил в заблуждение население. Также нелегальные кредиторы в Туве незаконно выдавали займы «под материнский капитал». Такие виды нарушений совершают и в других регионах Сибирского федерального округа. Несмотря на то, что в 1 квартале черные кредиторы в республике не были выявлены, в регионе наблюдаются признаки нарушений на финансовом рынке. Работа по выявлению незаконных практик продолжается.

По Сибири в целом две трети черных кредиторов организовали нелегальную выдачу займов населению с привлечением средств материнского капитала, а каждый четвертый незаконно использовал в названии словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая компания». Кроме того, в этом году эксперты выявили новую схему в действиях черных кредиторов. Нелегалы, не являясь участниками финансового рынка, под видом договоров финансовой аренды транспортных средств выдавали клиентам потребительские займы. Нарушения были зафиксированы в Новосибирской области и Красноярском крае.

«В таких случаях черные кредиторы заключали с клиентами два договора: купли-продажи транспортного средства и финансовой аренды. Заемщик получал от организации деньги, продолжая пользоваться своим автомобилем. Такую схему можно назвать «возвратным лизингом». Однако ничего общего с легальными лизинговыми компаниями такие организации не имеют. Обращаясь к черным кредиторам, клиенты рискуют не только переплатить по займу из-за завышенных процентов, но и лишиться своего имущества», — отметил Андрей Шепелев, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России.

Вся информация о действиях нелегальных кредиторов направлена в правоохранительные органы. Также эксперты выявили четыре организации с признаками финансовой пирамиды. Правоохранительные органы по данным Сибирского ГУ Банка России в отношении них возбудили несколько уголовных дел, проверка организаций продолжается.

Чтобы самостоятельно проверить законный статус кредитора, необходимо найти компанию на сайте Банка России в справочниках и реестрах участников финансового рынка. Если ее там нет, то это черный кредитор. О нем нужно сообщить в Банк России. Это можно сделать на сайте через раздел «Интернет-приемная», либо через форму анонимного информирования, которая находится в разделе «Контактная информация» на главной странице официального сайта.

Подготовила Саяна ЦОЙ

18.06.2019

№: 

63

Рубрика: 

Популярные статьи

Продал дом? Можешь не регистрировать... 11.07.2013 №: 75 Всего просмотров: 167 195
Русский язык — река жизни 30.07.2013 №: 82 Всего просмотров: 96 210
Бизнес-гёрл из Кызыла 21.03.2013 №: 30 Всего просмотров: 95 859
У слияния Енисеев 30.07.2013 №: 82 Всего просмотров: 89 067
Зарегистрируйся и управляй страной 21.01.2014 №: 6 Всего просмотров: 68 872